自己被坑还要全额赔付！
一起持续数年之久，涉案金额近20亿，同时涉及信托公司、私募基金等多重金融机构的“海发医药金融诈骗案”近日迎来最新进展，有“苦追几年”的投资者终于收到了赔偿款。
近日，投资者通过嘉实财富管理有限公司（下称嘉实财富）购买的涉及海发医药项目的B-1基金获得仲裁胜诉，称已收到全额赔偿款，在扣除律师费和仲裁费用后，约投资本金的88%。如果加上该项目前期的利息分红，覆盖超过全额本金。
值得关注的是，本次被判赔付的主体为身为信托产品管理人的中国对外经济贸易信托有限公司（下称外贸信托）。
历时近4年
终于有投资人获得赔偿
近日，据界面新闻获悉，投资者通过嘉实财富购买的中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金（海发医药）获得仲裁胜诉，已收到全额赔偿款，在扣除律师费和仲裁费用后，约投资本金的88%。如果加上该项目前期的利息分红，覆盖超过全额本金。
有投资人称确实已收到了全额兑付本金和一部分利息，还有投资者在百度贴吧发布了一则“再见百度贴吧”的帖子，称已经拿到了退款，“正义虽然迟到，但绝不会缺席”。
20亿金融诈骗案迎来新进展！外贸信托成冤大头，自己被坑还要全额赔付；中原信托、西部信托还身陷其中…
20亿金融诈骗案迎来新进展！外贸信托成冤大头，自己被坑还要全额赔付；中原信托、西部信托还身陷其中…
据了解，本次仲裁获胜的提请方为基金管理人中铁德闳，由上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）仲裁。由于产品合同条款，B-1是外贸信托的主动管理类业务，事涉违规，本次用于兑付的资金来源于外贸信托全额赔偿。但具体赔偿比例以投资者公告为准。
实际上，早在2022年4月，北京银保监局就曾对外贸信托作出相关处罚，其主要违法违规事实为：应收账款真实性审查严重失职，未履行谨慎勤勉的义务；内控制度建设存在不足。北京银保监局责令外贸信托改正，并给予合计100万元罚款的行政处罚。同时，对上述违规事实相关责任人林威给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚；对张健给予警告，并处罚款5万元。
而林威正是本次金融诈骗案件中的一大“主角”。
据了解，除上述仲裁外，泰山财险同样踩雷了外贸信托同款产品4000万元。泰山财险已于2021年3月向上海国际经济贸易仲裁委员会提请仲裁，案件目前仍在审理中。
层层嵌套的20亿金融诈骗案
“海发医药金融诈骗案”相对复杂，其牵涉的主体有财富管理机构、私募基金和信托公司。而将它们串联在一起的则是一个虚构的“融资标的”——一家福建的医药“龙头企业”福建海发医药科技股份有限公司（下称海发医药）自2014年以来长期以对福建协和医院的应收账款。
手持这样一份融资标的，海发医药实际控制人薛钰和谢文海伙同外贸信托原高级信托经理林威等人开始通过各种操作向金融机构贷款。
他们采用制作虚假财务数据和医药购销合同、违法开设并控制冒充的协和医院农行对公账户、安排专人在协和医院冒充该院工作人员对虚假债权进行盖章确认等方式，骗取金融机构工作人员信任海发公司对协和医院的债权真实存在，进而对其融资放款。
在整个篇骗局中嘉实财富扮演了重要角色，其中一名负责产品开发的相关人员还参与了“诈骗”。嘉实财富由于自身仅为金融产品销售机构无法直接成立金融产品，因此需要借助私募基金设立的基金产品才能把客户的资金募集起来；而私募基金产品如果要投向海发医药这样的融资企业，又必须通过有“贷款牌照”的信托公司才能实现放款，这样就形成了一个复杂层层嵌套的交易结构。
具体来看，嘉实财富代销投向海发医药底层资产应收账款的私募基金产品一共有4只，分别是中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金、首金嘉实嘉赢优选B-2私募基金、中铁德闳嘉实嘉赢优选B-3私募基金、中铁德闳嘉实嘉赢优选B-4私募基金。
从基金名称不难看出，4只私募基金的管理人共有两家。B-1、B-3、B-4管理人均为中铁德闳（天津）投资管理有限公司（下称中铁德闳），B-2管理人为北京首创网金投资管理有限公司。
这4只基金又通过外贸信托、中原信托和西部信托成立的4个信托计划统一投向一开始的海发医药，融资总金额高达18.84亿元。其中，中原信托有2个信托计划。
直到2019年5月，海发医药控制人谢文海失联、海发医药停产，骗局背后的真相才渐渐浮出水面，所谓的福建医科大附属协和医院应收账款确认书公章原来是萝卜章，就连《信托收益权转让合同》印文与备案的印文都不是出自同一枚印章。事实上，如果应收账款真实清晰，作为应收账款债务方的三甲医院——福建医科大附属协和医院应当作为该笔融资的还款人。但是，合同上面医院的公章是假的。
随后，嘉实财富电话告知投资者嘉赢系列产品底层资产出现违约，信托公司正在起诉追债中。信托公司也陆续披露相关情况，同时各方之间的起诉和仲裁也不断出现。
始作俑者似乎预料到了案件的复杂性，因为牵涉到“募资通道”问题，销售方、管理人、受托人多个金融主体在案件中或只是作为放款通道，不负责项目尽职调查、不承担项目实质风险。一时间投资者维权无门，不得不连续在贴吧发文追讨资金，金融机构之间也在相互之间追责。
随着外贸信托在此次案件中的全额赔付，投资者在维权之路上无疑是前进了一大步，而另外3只产品的损失接下来又将如何妥善解决，《易趣财经》也将持续关注。
对于信托公司而言，本身同样是受害者，但骗子依托人脉关系和专业知识，钻的毕竟是信托公司风控的漏洞，而投资者也多是冲着信托机构的品牌才购买的产品，所以信托机构更应该从自身寻找问题，提高自身产品风控能力，将“诈骗”扼杀在萌芽之中。